التطبيقات › محاسبة › المحاسبة

Import Bank Statement — محاسبة › المحاسبة › دفاتر اليومية › Import Bank Statement

نظرة عامة

يُستخدم نموذج استيراد كشف حساب بنكي لإدخال حركات كشف الحساب البنكي من ملف صادر عن البنك إلى دفتر اليومية البنكي المناسب. يفيد هذا الإجراء المحاسب وموظف الحسابات المدينة أو الدائنة ومدير المالية عند استلام ملف حركات البنك بصيغ مثل CSV أو CAMT.053 أو OFX أو MT940 أو QIF. بعد استيراد الحركات إلى دفتر اليومية المحدد، تصبح جاهزة للاستخدام ضمن عمليات المطابقة والتسوية المحاسبية.

للوصول إلى النموذج، انتقل إلى محاسبة > المحاسبة > دفاتر اليومية > استيراد كشف حساب بنكي (Import Bank Statement).

الإعدادات

قبل الاستيراد، جهّز ملف كشف الحساب البنكي وحدد دفتر اليومية والشركة اللذين يجب أن تستقبل الحركات فيهما. تتيح لك هذه الشاشة أيضاً حفظ إعدادات الأعمدة والتنسيقات كقالب لإعادة استخدامها مع ملفات البنك المتكررة.

الحقل أو الإجراء	الغرض منه
دفتر اليومية البنكي (Bank Journal)	دفتر اليومية البنكي الذي ستُستورد إليه الحركات. هذا الحقل مطلوب.
ملف كشف الحساب البنكي (Bank Statement File)	ارفع ملف البنك بصيغة CSV أو CAMT.053 XML أو OFX أو MT940 أو QIF. هذا الحقل مطلوب.
صيغة الملف (File Format)	اختر صيغة ملف كشف الحساب. تتضمن الخيارات: CSV، قيم مفصولة بفواصل (CSV (Comma-Separated Values))، CAMT.053، XML أوروبي وفق ISO 20022 (CAMT.053 (European XML - ISO 20022))، OFX/QFX، الولايات المتحدة/كندا (OFX/QFX (USA/Canada))، MT940، SWIFT (MT940 (SWIFT))، QIF، Quicken (QIF (Quicken))، أو كشف تلقائي (Auto-Detect).
الشركة (Company)	الشركة التي ينتمي إليها كشف الحساب ودفتر اليومية المحدد. هذا الحقل مطلوب.
اسم الملف (Filename)	اسم الملف المرفوع. هذا الحقل مطلوب.
ترميز الملف (File Encoding)	يحدد ترميز أحرف الملف، مثل UTF-8 أو UTF-8 مع BOM (UTF-8 with BOM) أو ISO-8859-1، Latin-1 (ISO-8859-1 (Latin-1)) أو Windows-1252 أو كشف تلقائي (Auto-Detect).
فاصل CSV (CSV Delimiter)	يحدد الحرف الفاصل بين أعمدة ملف CSV: فاصلة (Comma (,))، فاصلة منقوطة (Semicolon (;))، علامة جدولة (Tab)، شرطة عمودية (Pipe (\|))، أو كشف تلقائي (Auto-Detect).
تنسيق التاريخ (Date Format)	يحدد طريقة قراءة التواريخ في الملف، مثل يوم/شهر/سنة (DD/MM/YYYY (European)) أو شهر/يوم/سنة (MM/DD/YYYY (USA)) أو سنة-شهر-يوم (YYYY-MM-DD (ISO)) أو يوم.شهر.سنة (DD.MM.YYYY (German)) أو يوم-شهر-سنة (DD-MM-YYYY) أو كشف تلقائي (Auto-Detect).
تنسيق الأرقام (Number Format)	يحدد موضع فاصل الآلاف والعلامة العشرية في المبالغ: 1,234.56، الولايات المتحدة/المملكة المتحدة (1,234.56 (USA/UK - comma thousands, dot decimal)) أو 1.234,56، أوروبا (1.234,56 (EU - dot thousands, comma decimal)) أو كشف تلقائي (Auto-Detect).
يحتوي على صف عناوين (Has Header Row)	استخدمه عندما يحتوي الصف الأول في الملف على أسماء الأعمدة.
تخطي الأسطر (Skip Lines)	عدد الأسطر التي يجب تجاهلها في بداية الملف قبل قراءة البيانات.
قالب الاستيراد (Import Template)	قالب يوفّر تعييناً مُعداً مسبقاً لأعمدة الملف.
تعيين الأعمدة (Column Mapping)	يربط أعمدة الملف بحقول كشف الحساب.
حفظ كقالب (Save as Template) واسم القالب (Template Name)	يحفظان إعدادات الاستيراد الحالية لاستخدامها في عمليات استيراد لاحقة.

ملاحظة: استخدم قالب الاستيراد عند تلقي ملفات دورية من البنك بالهيكل نفسه. يجنّبك ذلك إعادة ضبط الفواصل والتنسيقات وتعيين الأعمدة لكل ملف.

سير العمل

ابدأ عملية استيراد وحدد وجهة الحركات.
من نموذج الاستيراد، اختر جديدة (New) عند الحاجة إلى بدء عملية جديدة. حدد دفتر اليومية البنكي (Bank Journal) الذي ستُستورد إليه الحركات، ثم اختر الشركة (Company) المناسبة. ارفع الملف في ملف كشف الحساب البنكي (Bank Statement File) وتحقق من ظهور اسم الملف (Filename).

اختر دفتر اليومية الذي يخص الحساب البنكي الوارد منه الملف. إذا كنت تعمل في بيئة متعددة الشركات، راجع الشركة قبل المتابعة حتى لا تُسجّل الحركات في شركة غير مقصودة.
اتخذ قرار تحديد صيغة الملف: الكشف التلقائي أو الإدخال اليدوي.
إذا لم تكن متأكداً من صيغة الملف أو ترميزه، استخدم كشف صيغة تلقائياً (Auto-Detect Format). بعد ذلك، راجع القيمة المعروضة في صيغة الملف (File Format) وإعدادات القراءة المرتبطة بها.

إذا كنت تعرف مواصفات ملف البنك، اختر الصيغة يدوياً من صيغة الملف (File Format). بالنسبة إلى ملفات CSV، حدد أو راجع ترميز الملف (File Encoding) وفاصل CSV (CSV Delimiter) وتنسيق التاريخ (Date Format) وتنسيق الأرقام (Number Format). فعّل يحتوي على صف عناوين (Has Header Row) إذا كان الصف الأول يتضمن أسماء الأعمدة، وأدخل قيمة في تخطي الأسطر (Skip Lines) إذا كانت هناك أسطر تمهيدية يجب تجاهلها.

تحذير: يؤدي اختيار تنسيق تاريخ أو أرقام غير مطابق للملف إلى قراءة غير صحيحة للتواريخ أو المبالغ. استخدم المعاينة قبل تنفيذ الاستيراد النهائي.
اتخذ قرار تعيين الأعمدة وحفظ الإعدادات لإعادة الاستخدام.
راجع تعيين الأعمدة (Column Mapping) لربط أعمدة الملف بحقول كشف الحساب. إذا كان لديك إعداد سابق متوافق مع الملف، اختره من قالب الاستيراد (Import Template).

إذا كانت هذه أول مرة تضبط فيها ملفاً سيتكرر استلامه، فعّل حفظ كقالب (Save as Template) وأدخل اسماً واضحاً في اسم القالب (Template Name)، مثل «حركات البنك الشهرية CSV». أما إذا كان الملف استثنائياً أو لم تكن الإعدادات قابلة لإعادة الاستخدام، فاترك حفظ القالب دون تفعيل.
اتخذ قرار المراجعة أو الاستيراد أو الإلغاء.
اختر معاينة (Preview) لمراجعة البيانات وفق الإعدادات الحالية. إذا أظهرت المعاينة حاجة إلى تعديل، ارجع إلى إعدادات الصيغة أو الفاصل أو الترميز أو التاريخ أو الأرقام أو تعيين الأعمدة، ثم اختر معاينة (Preview) مرة أخرى.

عندما تكون الإعدادات والبيانات جاهزة، اختر استيراد (Import) لإدخال الحركات في دفتر اليومية البنكي (Bank Journal) المحدد. إذا قررت عدم متابعة العملية، اختر إلغاء (Cancel) بدلاً من الاستيراد.

أمثلة

لنفترض أنك استلمت من البنك ملفاً شهرياً باسم bank_transactions_2026-06.csv لشركة «شركة النور التجارية»، وتريد استيراد حركاته إلى دفتر اليومية البنكي الخاص بها.

افتح استيراد كشف حساب بنكي (Import Bank Statement)، ثم حدد دفتر اليومية البنكي (Bank Journal) الخاص بحساب الشركة البنكي واختر الشركة (Company): «شركة النور التجارية».
ارفع bank_transactions_2026-06.csv في ملف كشف الحساب البنكي (Bank Statement File) وتحقق من اسم الملف (Filename).
لأن الملف من نوع CSV، اختر CSV، قيم مفصولة بفواصل (CSV (Comma-Separated Values)) في صيغة الملف (File Format).
اضبط ترميز الملف (File Encoding) على UTF-8، وفاصل CSV (CSV Delimiter) على فاصلة (Comma (,))، وتنسيق التاريخ (Date Format) على سنة-شهر-يوم (YYYY-MM-DD (ISO))، وتنسيق الأرقام (Number Format) على 1,234.56، الولايات المتحدة/المملكة المتحدة (1,234.56 (USA/UK - comma thousands, dot decimal)).
فعّل يحتوي على صف عناوين (Has Header Row) لأن الصف الأول يتضمن عناوين الأعمدة. راجع تعيين الأعمدة (Column Mapping)، ثم اختر معاينة (Preview).
بعد التأكد من أن الملف يُقرأ بالإعدادات المطلوبة، فعّل حفظ كقالب (Save as Template) وأدخل «CSV البنك الشهري» في اسم القالب (Template Name).
اختر استيراد (Import). تُستورد حركات الملف إلى دفتر اليومية البنكي المحدد للشركة، ويمكن متابعة معالجتها ضمن العمليات المحاسبية اللاحقة.

نصائح

نصيحة:

سمِّ القالب باسم يوضح البنك والصيغة والدورية، مثل «بنك المدينة — CSV شهري».

احتفظ بملف البنك الأصلي واسم الملف الظاهر في اسم الملف (Filename) للرجوع إليه عند مراجعة الحركات المستوردة.

استكشاف الأخطاء وإصلاحها

العَرَض	السبب المحتمل	الإجراء
تظهر الحروف بصورة غير صحيحة في المعاينة.	لا يطابق ترميز الملف (File Encoding) ترميز الملف المرفوع.	غيّر الترميز إلى UTF-8 أو UTF-8 مع BOM (UTF-8 with BOM) أو ISO-8859-1، Latin-1 (ISO-8859-1 (Latin-1)) أو Windows-1252، ثم اختر معاينة (Preview) مجدداً.
لا تنفصل بيانات CSV إلى أعمدة كما هو متوقع.	قيمة فاصل CSV (CSV Delimiter) لا تطابق الحرف المستخدم في الملف.	اختر الفاصل الصحيح، مثل فاصلة منقوطة (Semicolon (;)) أو علامة جدولة (Tab)، أو استخدم كشف تلقائي (Auto-Detect)، ثم راجع المعاينة.
تظهر التواريخ أو المبالغ بطريقة غير متوقعة.	تم اختيار تنسيق التاريخ (Date Format) أو تنسيق الأرقام (Number Format) بشكل لا يطابق الملف.	حدد التنسيق المطابق لملف البنك ثم نفّذ معاينة (Preview) قبل اختيار استيراد (Import).
لا يمكنك إكمال الاستيراد.	أحد الحقول المطلوبة غير مكتمل، مثل دفتر اليومية البنكي (Bank Journal) أو ملف كشف الحساب البنكي (Bank Statement File) أو صيغة الملف (File Format) أو الشركة (Company) أو اسم الملف (Filename).	أكمل الحقول المطلوبة وتحقق من الملف المرفوع، ثم تابع إلى المعاينة والاستيراد.

استيراد كشف حساب بنكي